近日，有一名20岁左右的客户到建设银行某网点查询银行卡状态，说自己的银行卡突然无法正常交易。经工作人员查询，该客户银行卡为司法冻结状态。工作人员告知其账户已被司法管制后，客户非常冷静，且多次询问解封时间，引起了工作人员警惕。在工作人员多次询问下，该客户承认将银行卡借给了他人使用，但语焉不详，不愿做过多交流。工作人员及时告知客户出租出借出卖银行卡的危害，并要求其到反诈中心说明情况。

案例分析

近年来，电信网络诈骗犯罪高发多发，随着我国打击电信网络诈骗犯罪的力度不断加大，犯罪分子办理银行卡难度大幅提升，转而寻求购买、租用、借用等方式获取他人名下的银行卡进行违法犯罪活动，目标群体多为“90后”“00后”等年轻群体。由于法律意识淡薄，多数年轻客户被以“兼职”“赚零花钱”等理由诱惑，出借或出卖银行卡，为诈骗分子提供了作案工具。

案例启示

2022年12月1日起施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已明确规定买卖、出租出借银行卡是违法犯罪行为，并明确了法律责任：没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款；没有违法所得或违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

蒲剑轩