2023年1月7日，一名客户焦急地到某银行网点咨询银行卡相关事宜。大堂经理与其交流得知，该客户近期收到了银行的短信通知，其银行卡因异常交易被管控，转账被限额。经过银行工作人员协助查询，发现其名下的银行卡交易频繁、交易金额大，明显异常，现已被公安机关依法管控，想要解除控制需提供相应的交易凭证，经公安机关核实后解控。

在工作人员耐心引导下，该客户才道出缘由。原来，该客户曾将银行卡给自己在外地工作的朋友使用，帮点“小忙”，朋友答应给予其一些好处费，现在发现银行卡被公安机关管控后懊恼不已。工作人员了解情况后，向其普及了相关金融风险知识：对涉及买卖银行卡的个人，5年内暂停其银行卡账户非柜面业务的办理，并不得为其开立新的账户，情节严重者将根据《中华人民共和国刑法》追究其刑事责任。最后，大堂经理建议其积极配合公安机关进行调查。周文闯

风险提示

不法分子会利用普通群众的信用声誉作为掩护，开展洗钱犯罪等活动。部分群众由于金融知识和风险意识淡薄，受利益驱动，会将银行卡和账户出借、出售、出租给他人使用，不知不觉中成为犯罪分子洗钱、恐怖融资、金融诈骗的“替罪羊”。这种行为不仅为其自身埋下了巨大的安全隐患，严重的还需要承担相应的法律责任。通过该案例，一定要谨记：

1.增强风险防范意识。银行卡作为实名制的个人资产，每人在每家银行只能开立一个一类账户，对应本人的身份证及联系方式。账户仅限本人使用，出租、转借银行账户是违法行为，造成的任何后果都会由本人承担，情节严重者还会承担刑事责任。消费者需要了解相关情节后果，树立个人信息安全观念，增强自身风险防范意识。

2.个人遇陌生人或朋友购买、租用、借用自身银行卡、支付账号的情况，请果断拒绝。公安机关目前在加强打击与电信诈骗、洗钱、恐怖融资等密切关联的买卖银行卡、提供犯罪工具、传授犯罪方法等“灰色产业链”。个人出租出借的银行卡会被用于电信网络诈骗、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动，情节严重的，相关人员会承担相应的刑事责任。

3.已经出租、出借或出售银行卡的，应立即收回。已经出租出售银行卡的群众，应当立即收回或者暂停银行卡的使用，查询账户相关历史明细，看有无异常。如发现存在大量流水且资金来源不明的情况，应主动向公安机关报案，说明情况，配合调查。